CURSOS INMOBILIARIOS Y URBANISMO
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CURSOS - LIBRERÍA - Pdf DE LA CONSTRUCCIÓN, URBANISMO E INMOBILIARIO.


 
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¿QUÉ APRENDERÁ?
  • Precauciones del contrato de Crowdfunding inmobiliario
  • Precauciones antes de invertir en Crowdfunding inmobiliario

  •  
    OPINIONES DE CLIENTES.
    Soy director financiero de una promotora inmobiliaria de tamaño mediano. Necesitaba ponerme al día en temas financieros por la lucha con los bancos y también fiscal y contable. No encontraba nada que se centrase en el inmobiliario que es lo que me interesa. Por eso me ha venido muy bien, porque está hecho por gente del sector como yo y así es muy fácil entenderse. Muy recomendable.

    Matías Rodríguez
     

    ÍNDICE
    PARTE PRIMERA
    CrowdInvesting y Crowdfunding o Inversión Colectiva en inmuebles (financiación e inversión inmobiliaria).
    PARTE SEGUNDA PARTE TERCERA
    Clases de crodwfunding.
    PARTE CUARTA
    Ventajas y desventajas del Crowdfunding
    PARTE QUINTA PARTE SEXTA PARTE SÉPTIMA
    Precauciones antes de invertir en el Corwdfunding inmobiliario.
    PARTE OCTAVA
    Fiscalidad del Crowdfunding.
    PARTE PRIMERA
    • CrowdInvesting y Crowdfunding o Inversión Colectiva en inmuebles (financiación e inversión inmobiliaria).
    Capítulo 1. 
    ¿Qué es el Crowdfunding?
    1. Concepto del Crowdfunding
    a. Concepto económico.
    b. Concepto jurídico.
    1. Requisitos comunes del Crowdfunding
    • Operación triangular entre un promotor, los aportantes y la plataforma (ámbito subjetivo).
    • Operación con una única finalidad o destino (ámbito objetivo).
    2. Requisitos subjetivos (CNMV).
    3. Elementos formales del contrato de Crowdfunding de préstamo y de inversión.
    2. Características del Crowdfunding
    a. Lugar de encuentro entre los inversores y los solicitantes de financiación.
    b. Intermediarios que cobran comisiones tanto a inversores como a emprendedores.
    c. Ahorro de costes financieros.
    d. Catalogación de proyectos en función del riesgo.
    e. Diversificación del riesgo.
    f. Responsabilidad muy limitada de la plataforma de crowdfunding.
    3. El desarrollo del crowdfunding inmobiliario y las plataformas de inversión Crowd.
    a. Claves del crecimiento del Crowdfunding
    • Modelos alternativos de financiación
    • Desarrollo tecnológico. Scoring.
    • Mayor rentabilidad
    • Menor coste de transacción
    • Comunidad social del proyecto
    • Aumento de ventas al superar la primera ronda inversora.
    b. Reacción ante la falta de financiación inmobiliaria tradicional.
    Capítulo 2. 
    El crowdfunding inmobiliario.
    1. El crowdfunding inmobiliario.
    2. Clases de crowdfunding inmobiliario.
    a. Intermediario
    b. Crowdfunding directo
    • Es la promotora o empresa inmobiliaria quien solicita públicamente financiación a través de su propia página web, pero exclusivamente para operaciones o negocios inmobiliarios que ella misma va a gestionar o explotar.
    c. El crowdfunding de recompensa y prepago, en el que la retribución obtenida por el financiador es la entrega de un producto inmobiliario.
    d. El crowdfunding de participación en los beneficios inmobiliarios.
    e. Equity Crowdfunding mediante la constitución de sociedades limitadas que adquieren los inmuebles en los que se invierte.
    f. Crowdlending o préstamo plural en operaciones de captación de financiación para promotores que desean construir o rehabilitar viviendas.
    g. Crowfunding de cuentas en participación.
    • Utilizado por empresas promotoras o constructoras que ofrecen al público, a través de una plataforma on line, la posibilidad de invertir en sus propios proyectos de construcción o rehabilitación, articulando esa inversión mediante múltiples contratos de cuentas en participación con los inversores.
    TALLER DE TRABAJO
    ¿Por qué usa Metrovacesa usa la financiación crowdfunding para impulsar sus promociones inmobiliarias?
    1. El crowdfunding democratiza el acceso a la inversión inmobiliaria para cualquier tipo de perfil inversor.
    2. Funcionamiento: participación en el proyecto de compra y alquiler a través de la sociedad.
    a. Metrovacesa selecciona los activos objeto de la inversión.
    b. Plataforma registrada CNMV
    c. Sociedad compradora del inmueble para su alquiler.
    d. Reparto de rentabilidad.
    3. Plataforma 'online' inmobiliaria para inversores acreditados
    a. Requisitos para ser inversor acreditado.
    b. Sala de inversión 'online'
    c. Publicación de activos inmobiliarios que irán rotando periódicamente con condiciones especiales para todos aquellos inversores que hayan sido acreditados.
    4. ¿Cómo funciona Metrovacesa Invest?

    TALLER DE TRABAJO
    Todo lo que hay que saben antes de invertir en crowdfunding inmobiliarios.
    1. Plataformas de crowdfunding inmobiliario para captar pequeñas aportaciones de inversores particulares
    2. ¿Se invierte directamente en un inmueble?
    3. ¿Qué supone participar en una Sociedad Limitada propietaria de un inmueble?
    4. La rentabilidad anunciada por las plataformas de crowdfunding inmobiliario.
    5. ¿Cómo recuperar parte de la inversión?
    6. Responsabilidad de las plataformas de crowdfunding con el inversor inmobiliario.

    TALLER DE TRABAJO
    Una solución para el crowdfunding de vivienda: la vía intermedia del arrendamiento con opción de compra, la la venta a plazos con condición resolutoria o similares.

    TALLER DE TRABAJO
    Folleto de plataforma dedicada al Crowdfunding inmobiliario.

    PARTE SEGUNDA
    • Sujetos de un proyecto de Crowdfunding.
    Capítulo 3. 
    Sujetos de un proyecto de Crowdfunding.
    1. El emprendedor o promotor inmobiliario que busca financiación para su proyecto.
    2. Aportantes.
    3. Intermediario. Plataforma tecnológica.

    TALLER DE TRABAJO
    Sujetos del crowdfunding

    TALLER DE TRABAJO
    Plataformas de crowdinvesting

    TALLER DE TRABAJO
    Plataformas de Crowdfunding en España

    Capítulo 4. 
    Fases del crowdfunding
    1. Fases genéricas del crowdfunding
    a. Iniciativa
    b. Campaña
    c. Marketing
    d. Lanzamiento
    e. Agradecimiento e información.
    2. Fase de planificación
    3. Fase de preparación
    4. Fase de campaña
    5. Fase de postcampaña.

    TALLER DE TRABAJO
    Claves del éxito de una campaña de crowdfunding.

    PARTE TERCERA
    • Clases de crodwfunding.
    Capítulo 5. 
    Clases de crodwfunding.
    1. Crowdlending y equity crowdfunding en España.
    2. Clases de crodwfunding.
    a. Crowdfunding de donación
    b. Crowdfunding de recompensa
    c. Crowdfunding de préstamos. Préstamo con interés ( “Crowdlending”).
    d. Crowdfunding de inversión. Invertir en el capital social (“Equity Crowdfunding”).
    TALLER DE TRABAJO
    Clases de crowdfunding.
    1. Donación (Donation-based crowdfunding).
    2. Recomensa (Reward-based crowdfunding).
    3. Préstamo (Lending o debt-based crowdfunding).
    4. Inversión (Equity-based crowdfunding o crowdinvesting).

    TALLER DE TRABAJO
    Diferencias entre crowdfunding y crowdlending.
    1. Diferencias entre crowdfunding y crowdlending.

    a. ¿Qué es el crowdfunding?
    b. ¿Qué es el Crowlending?
    • Crowdlending P2P
    • Crowdlending P2B
    2. Diferencias entre el crowdfunding y crowdlending.
    a. El riesgo.
    b. Beneficios.
    c. Garantías.
    d. Control
    TALLER DE TRABAJO
    Análisis del riesgo del Crowdfunding de préstamo (crowdlending).
    1. Las plataformas de crowdfunding seleccionan los proyectos (primer filtro de riesgo).
    2. Riesgo
    3. Beneficios
    4. Garantías
    5. Seguimiento del proyecto

    TALLER DE TRABAJO
    Crowdlending P2P lending y Crowdlending P2B lending.
    1. El crowdlending es un tipo de crowdfunding
    2. Crowdlending P2P lending (Peer To Peer Lending).
    3. Crowdlending P2B lending (Peer To Business Lending).

    TALLER DE TRABAJO
    Modelos híbridos de crowdfunding
    1. Crowdfunding de recompensa y préstamo.
    2. Reparto de ingresos (Revenue Sharing)
    3. Recompensa en especie (In Kind Reward)
    4. Inversión en especie (In Kind Funding)

    PARTE CUARTA
    • Ventajas y desventajas del Crowdfunding
    Capítulo 6. 
    Ventajas y desventajas del Crowdfunding
    1. Ventajas del Crowdfunding
    2. Inconvenientes del Crowdfunding
    3. Riesgos financieros del Crowdfunding.
    a. Riesgo de liquidez
    b. Riesgo de mercado
    c. Riesgo de crédito
    d. Riesgo de solvencia
    e. Riesgo operativo
    4. Análisis DAFO (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades) del Crowdfunding.
    5. Ventajas del Crowdlending

    TALLER DE TRABAJO
    Ventajas e inconvenientes del crowdfunding.
    1. Ventajas del crowdfunding.
    2. Inconvenientes del crowdfunding.

    a. Para el creador de la campaña.
    b. Para los inversores.
    PARTE QUINTA
    • Régimen legal del Crowdfunding inmobiliario
    Capítulo 7.
    La Ley 5/2015, de 27 de abril, de Fomento de la Financiación Empresarial (LFFE).
    1. Ley 5/2015, de 27 de abril, de Fomento de la Financiación Empresarial (LFFE).
    a. Aumentar las posibilidades de financiación de las PYMES.
    b. Diferencias entre las plataformas que ofrecen Crowdfunding con retornos financieros y del resto de plataformas.
    2. Sólo aplicará al Crowdfunding de préstamo e inversión, dejando fuera de su regulación al Crowdfunding de donación y de recompensa.
    a. Un marco normativo para el Crowdfunding financiero
    b. Consideraciones sobre el régimen legal del Crowdfunding de donación y recompensa ante la falta de regulación específica de la LFFE
    3. Contratación electrónica y protección de los consumidores aportantes.
    4. Régimen jurídico de las Plataformas de Financiación Participativa
    a. Recepción, selección y publicación de proyectos de financiación participativa.
    b. Desarrollo, establecimiento y explotación de canales de comunicación para facilitar la contratación de la financiación entre inversores y promotores.
    5. Autorización y registro de las PFP
    • Forma jurídica de la sociedad.
    • Administración de la sociedad.
    • Cese de la sociedad.
    6. Normas de conducta de las PFP
    Capítulo 8. 
    Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial.
    1. Régimen jurídico de las plataformas de financiación participativa
    2. Requisitos financieros de una Plataforma de Financiación Participativa.
    3. Clasificación de los inversores.

    TALLER DE TRABAJO
    Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial (LFFE).
    1. Inversores
    2. Empresas
    3. Plataformas de financiación participativa

    TALLER DE TRABAJO
    Análisis de la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial (LFFE).

    PARTE SEXTA
    • El contrato de Crowdfunding inmobiliario.
    Capítulo 9. 
    El contrato de Crowdfunding inmobiliario.
    1. Régimen jurídico de este modelo de financiación (Ley 5/2015 de 27 de abril de Fomento de la Financiación Empresarial).
    2. Relaciones entre partes.
    a. Los promotores
    b. Los crowdfunders, inversores o colaboradores
    • Las plataformas de financiación
    c. Características de las plataformas crowdfunding
    • Publicidad y mediación
    • Variedad de proyectos
    • Intermediación entre inversores y promotores
    • Reducción de los costes de transacción
    • Clasificación de los proyectos
    • Gestión de riesgos a través de la diversificación
    • Responsabilidad muy limitada
    • Actuación en base a modelos de financiación tradicionales
    3. Tipos de contratos de crowdfunding y su naturaleza jurídica
    a. Crowdfunding de recompensa (Reward -based Crowdfunding)
    b. Crowdfunding de préstamo (Crowdlending)
    c. Crowdfunding de inversión (Equity Crowdfunding)
    1. El modelo de «todo o nada» (all or nothing)
    2. El modelo de «todo cuenta» (keep it all)
    4. Formación del contrato de crowdfunding.
    a. El contrato de mediación
    b. Crowdfunding, contrato electrónico.
    5. Cumplimiento del contrato y régimen de responsabilidad.
    a. El contrato de acceso a la plataforma.
    b. Términos y condiciones de uso.
    c. La relación con terceros ajenos a la plataforma.
    d. Responsabilidad precontractual
    e. Casos de nulidad y anulabilidad del contrato
    f. Casos de incumplimiento contractual:
    g. Responsabilidad por actuación de la PFP como tercero de confianza.
    PARTE SÉPTIMA
    • Precauciones antes de invertir en el Corwdfunding inmobiliario.
    Capítulo 10. 
    Régimen jurídico de los agentes implicados
    1. Los promotores
    a. Los promotores podrán ser personas físicas o jurídicas.
    b. La LFFE fija límites cuantitativos a los proyectos.
    c. Vinculación contractual de las ofertas publicadas
    d. Lenguaje no técnico
    e. Responsabilidad de verificación.
    f. Requisitos específicos según se concedan préstamos o acciones, participaciones u otros valores representativos de capital.
    g. Estatutos y derechos sociales de los promotores.
    2. Los inversores
    a. Inversores no acreditados y acreditados (business angel).
    b. Límites máximos de aportaciones individuales
    3. Supervisión, inspección y sanción
    a. Deber de comunicación a la CNMV.
    b. Infracciones y sanciones.
    TALLER DE TRABAJO
    El blanqueo de capitales en el crowdfunding.
    Capítulo 11. 
    Procedimiento para llevar a cabo la inversión por los promotores en sociedades de responsabilidad limitada.
    1. El aumento de capital social y derecho de suscripción preferente
    2. Los estatutos y los pactos parasociales en el contexto del Crowdfunding de inversión
    • Sindicación del voto
    3. La comunidad de bienes en el Crowdfunding de inversión

    TALLER DE TRABAJO
    Doctrinal. El crowdfunding inmobiliario mediante cuentas en participación.

    Capítulo 12. 
    La Plataforma de financiación participativa (PFP) en la Ley 5/2015 de Fomento de la financiación empresarial.
    1. La Plataforma de financiación participativa (PFP)
    2.La tipicidad legal de la PFP
    a. La autorización administrativa
    b. Actividad de las PFP
    c.Procedimiento de autorización administrativa de las PFP
    3. Los sujetos en la PFP: inversor y promotor
    a. El Promotor: concepto y régimen jurídico
    El promotor es persona física o jurídica
    El promotor es el sujeto que solicita financiación en la PFP
    Requisitos del proyecto.
    El promotor solicita la financiación en nombre propio.
    La financiación solicitada por el promotor tiene que ser destinada a un proyecto de financiación participativa.
    Los proyectos de financiación participativa de los promotores adoptarán las formas de financiación legalmente previstas: crowdfunding de préstamo y crowdfunding de inversión.
    4. El Promotor: concepto y régimen jurídico
    El promotor es persona física o jurídica
    El promotor es el sujeto que solicita financiación en la PFP
    Requisitos del proyecto.
    El promotor solicita la financiación en nombre propio.
    La financiación solicitada por el promotor tiene que ser destinada a un proyecto de financiación participativa.
    Los proyectos de financiación participativa de los promotores adoptarán las formas de financiación legalmente previstas: crowdfunding de préstamo y crowdfunding de inversión.
    5. El inversor: concepto y régimen jurídico
    Tipología legal de los inversores en las PFP. “Acreditados” y “no acreditados”.
    1.-Inversores “acreditados”: concepto y disciplina
    2.- Los inversores “acreditados” por solicitud evaluada
    3.- Inversores no “acreditados”: jurídico positivo
    Límite cuantitativo en las inversiones
    Manifestaciones obligatorias del inversor.
    Información previa a la inversión y manifestaciones del inversor no acreditado.
    6. Régimen de manifestaciones del inversor sobre los riesgos de la inversión
    a. Contenido de las manifestaciones
    b. Forma de las manifestaciones
    7. Garantías de conservación de las manifestaciones
    8. El objeto de la PFP: los servicios de actividad de las PFP
    a. Servicios principales: noción y régimen
    b. Servicios Auxiliares: noción y régimen
    TALLER DE TRABAJO
    Procedimiento de autorización de la CNMV para Plataformas de financiación participativa (PFP).

    TALLER DE TRABAJO
    El crowdfunding inmobiliario y las formas alternativas de financiación colectiva.
    1. Crowdfunding inmobiliario.

    a. Proyectos de carácter inmobiliario como crowdfunding de inversión.
    b. Aspectos terminológicos del crowdfunding inmobiliario
    c. Especialidades del crowdfunding inmobiliario
    • La LFFE se establecen una serie de límites para poder invertir por parte de los inversores no acreditados-
    • En España el Crowdfunding inmobiliario se está llevando a cabo mediante tres modalidades: adquisición de acciones o participaciones, préstamos y mediante contratos de cuentas en participación.
    • Posible existencia de vínculos entre el promotor y el titular de la plataforma
    • Aseguramiento (no venta a terceros) de inmuebles cuando se va a adquirir mediante la campaña de crowdfunding.
    • Salida del inversor (transmisión de la participación en el equity o la cesión del préstamo).
    • En caso de venta, derecho de acompañamiento (“tag-along”) de los socios minoritarios.
    • Cláusula de arrastre (“drag along”) en caso de venta a un tercero por un socio mayoritario.
    2. Modalidades de financiación de proyectos de crowdfunding inmobiliario. Crowdfunding directo y crowdfunding indirecto.
    “Crowdfunding indirecto” mediante plataforma de crowdfunding y “crowdfunding directo” por el propio promotor
    Las operaciones vinculadas en el marco de la LFFE
    PARTE OCTAVA
    • Fiscalidad del Crowdfunding.
    Capítulo 13. 
    Fiscalidad del Crowdfunding.
    1. Fiscalidad Crowdlending. Similitudes con el préstamo bancario.
    2. Fiscalidad Equity Crowdfunding. Similitudes con la participación en sociedades.
    • Dos ingresos distintos: dividendos o beneficios patrimoniales por la venta de las acciones.
    3. Fiscalidad del crowdfunding de donaciones.
    a. Donatario Persona Física
    b. Donatario Persona Jurídica
    c. Ley del mecenazgo. Entidades sin ánimo de Lucro
    4. Fiscalidad crowdfunding de recompensas. Similitudes fiscales con la contraprestación.
    • IVA o ITP
    TALLER DE TRABAJO
    Fiscalidad del crowdfunding.

    TALLER DE TRABAJO
    Fiscalidad del Crowdfunding de inversión y de préstamos
    a. Crowdfunding lucrativo: Préstamos. Fiscalidad de los intereses.
    b. Crowdfunding lucrativo: Microinversiones asociadas a intercambio accionarial

    TALLER DE TRABAJO
    Fiscalidad del crowdfunding de donación

    TALLER DE TRABAJO
    Fiscalidad del Crowdfunding no lucrativo. Recompensas y relación con la compraventa.

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